Sektor · Bankowość, Ubezpieczenia, TFI, Domy Maklerskie i Fintech

Kanał zgłoszeń dla banków, ubezpieczycieli i instytucji finansowych w Polsce.

Najwyższe standardy bezpieczeństwa dla banków, funduszy, domów maklerskich i fintechów zgodnie z Ustawa o ochronie sygnalistów, Prawem bankowym, AML i DORA.

Zamów demo Sprawdź obowiązek prawny

Sektor Finansowy

Nadzór KNF, tajemnica bankowa i odporność cyfrowa DORA

Instytucje finansowe działają pod rygorystycznym nadzorem KNF, co wymaga zaawansowanego szyfrowania i bezwzględnego rozdziału ról.

Kanał zgłoszeń i compliance w sektorze bankowym i finansowym

Bankowość i Finanse w Polsce

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML), nadużycia rynkowe i ochrona klientów

W bankach, zakładach ubezpieczeń i TFI w Polsce zgłoszenia dotyczą zaniechania raportowania transakcji podejrzanych (GIIF), wykorzystywania informacji poufnych (insider trading), manipulacji rynkowych, missellingu produktów finansowych czy naruszenia tajemnicy bankowej. Zgłaszającym może być analityk AML, makler, doradca czy audytor IT.

System kieruje zgłoszenia bezpośrednio do Oficera AML / Compliance, prowadząc niezmienny rejestr dla KNF i organów nadzoru.

Obszary ryzyka w sektorze finansowym

Wewnętrzny kanał obsługuje zgłoszenia regulacyjne z zachowaniem najwyższych rygorów tajemnicy zawodowej.

AML i Sankcje Międzynarodowe

Nieraportowanie podejrzanych transakcji, omijanie procedur KYC i sankcji.

Nadużycia Rynkowe (MAR)

Insider trading, manipulacje kursami i niedozwolone wykorzystywanie zleceń klientów.

Ochrona Klientów i Misselling

Wprowadzanie w błąd przy sprzedaży produktów inwestycyjnych (MiFID II / IDD).

Cyberbezpieczeństwo i Dane (DORA)

Incydenty bezpieczeństwa, nieuprawniony wgląd w konta i wycieki danych.

Bezpieczeństwo Finansowe

Infrastruktura zgłoszeniowa dla banków, funduszy i ubezpieczycieli.

UNOVOX oferuje uwierzytelnianie wieloskładnikowe, szyfrowanie end-to-end oraz pełną zgodność z DORA, ISO 27001 i Ustawa o ochronie sygnalistów.

Wymogi w sektorze finansowym i bankowym w Polsce

Podmioty rynku finansowego w Polsce podlegają obowiązkowi posiadania wewnętrznego kanału zgłoszeń bez względu na liczbę zatrudnionych pracowników na mocy przepisów szczególnych oraz Ustawa o ochronie sygnalistów.

Współpraca z nadzorem i zakaz ujawniania (tipping-off)

Zgłoszenia AML wymagają natychmiastowej oceny. UNOVOX zabezpiecza postępowanie przed ryzykiem nieuprawnionego ujawnienia informacji.

Uprawnienia są ściśle posegmentowane: oficerowie AML mają dostęp wyłącznie do spraw ze swojego obszaru kompetencji.

Obowiązek od 1 pracownika

W regulowanym sektorze finansowym (banki, TFI, ubezpieczyciele, instytucje płatnicze) obowiązek posiadania procedury zgłoszeń dotyczy każdego podmiotu.

Tajemnica bankowa, RODO i niezmienny rejestr

UNOVOX szyfruje wszystkie załączniki (wyciągi, umowy) i wymaga silnego uwierzytelniania dla wszystkich operatorów.

Ustawowe terminy (7 dni na potwierdzenie, 3 miesiące na informację zwrotną) są kontrolowane w czasie rzeczywistym.

Coroczne testy w jednostkach operacyjnych

Instytucja finansowa powinna raz w roku przeprowadzić symulację zgłoszenia nadużycia rynkowego w celu weryfikacji procedur kontrolnych.

Testy penetracyjne i techniczne audyty bezpieczeństwa

Instytucja finansowa poddaje platformę regularnym audytom cyberbezpieczeństwa w celu ochrony tajemnicy bankowej. Audyt wewnętrzny sprawdza, czy na stacjach roboczych w oddziałach nie pozostają logi połączeń.

Ciągłe szkolenia z zakresu AML i etyki

Zakończone sprawy stanowią bazę dla zanonimizowanych modułów szkoleniowych dla analityków CDD i doradców, co wzmacnia kulturę uczciwości instytucji.

Ramy Prawne w Polsce: zobacz Ustawa z dnia 14 czerwca 2024 r. o ochronie sygnalistów (Dz.U. 2024 poz. 928). Konkretne wdrożenie powinno zostać zweryfikowane przez każdy podmiot pod kątem jego struktury.