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1. Conceptos Fundamentales y Marco General
Hoy aprenderemos a organizar diligencia sobre terceros proporcionada al riesgo. Durante el vídeo, considere la diferencia entre conocer una regla y aplicarla a una decisión. Trabajaremos un ejemplo, identificaremos un posible fallo y desarrollaremos una respuesta utilizable en el trabajo. Los ejemplos se centran en controles preventivos de compras. La contratación pública difiere de la compra privada. Adapte medidas a sector, riesgo y competencia decisoria sin presentar ejemplos internos como deberes legales universales.
La diligencia busca conocer identidad, propiedad o control, capacidad y riesgos de la relación. Su profundidad depende del riesgo y normas nacionales y sectoriales. Las alertas requieren aclaración y no prueban corrupción. Son buenas prácticas salvo identificación expresa de deber legal.
Aplique la siguiente regla: El Sistema interno de información incluye política, responsable y procedimiento, además del software, según los artículos 5, 8 y 9. La Recomendación AIPI 1/2026 ofrece orientación no vinculante; la AIPI anunció versiones actualizadas en julio de 2026. Consulte la versión vigente antes de implantar. Matriz de riesgos, formación y controles de estos cursos deben ajustarse a deberes realmente aplicables, sin importar el RGPC portugués como obligación española.
2. Aplicación Práctica y Regulación Nacional
Fije niveles según riesgo, valor, actividad y contexto. Use fuentes fiables y verifique coincidencias de nombres. Registre carencias y condiciones de aprobación. Considere cambios durante la relación. Evite recopilar datos personales indiscriminadamente y excluir por noticias no confirmadas. Antes de continuar, convierta este procedimiento en una secuencia que pudiera explicar a un compañero. Identifique la primera comprobación, la acción que depende de su resultado y el registro que permite reconstruir la decisión. Siga la secuencia en pantalla e identifique dónde un error cambiaría el resultado.
Un intermediario pide pago elevado, no explica el servicio y solicita transferencia a cuenta de otra entidad. Se detiene para aclarar función, remuneración y destinatario. La alerta fundamenta diligencia y decisión motivada. Lea ahora el caso con atención. Separe los hechos establecidos de la información que todavía necesitaría confirmar. No añada motivos o sucesos que no se han descrito. Esta distinción importa al elegir una respuesta proporcionada a la información disponible.
3. Caso Práctico y Criterios Clave
El ejercicio es el siguiente: ¿Cómo responder inicialmente a una alerta relevante sin explicación? Elija una respuesta y escriba una frase que la explique. Durante la pausa, compare su elección con los criterios examinados. Piense también qué elementos conservaría para explicar posteriormente la decisión.
Obtenga información y evalúe antes de continuar conforme al procedimiento. Motive aprobación, condiciones o rechazo. No ignore ni declare automáticamente un delito.
Un error que debe evitarse es: sustituir evaluación por búsqueda superficial o confianza personal.
Aplique ahora la regla nacional a una segunda decisión. El equipo presenta todos los instrumentos de integridad como obligatorios en cualquier país. ¿Cómo revisar el mensaje?
Distinga exigencias legales nacionales reales, condiciones aplicables a la entidad y buenas prácticas propuestas. La regla específica analizada debe reflejarse en el procedimiento correspondiente. Cada deber necesita fuente; cada opción de gestión, finalidad, responsable y evidencia de ejecución.
Recuerde estas tres ideas. Primera: Adapte diligencia al riesgo. Segunda: Verifique fuentes e identidades. Tercera: Registre alertas y decisiones.
Para aplicar lo aprendido, consulte el procedimiento de su organización o piense cómo lo elaboraría. Identifique una diferencia entre ese procedimiento y el caso resuelto. Anote el cambio que propondría y la información necesaria para justificarlo. Puede completar esta tarea breve en la ficha que acompaña al vídeo.
El resultado esperado de esta unidad es poder organizar diligencia sobre terceros proporcionada al riesgo. Revise la respuesta explicada cuando tenga dudas y conserve la síntesis para apoyar futuras decisiones.
En la ficha, relacione su propuesta con la regla nacional de este vídeo. Identifique el documento o campo de plataforma que debería cambiar y quién debe aprobarlo. Si concluye que se trata de buena práctica, explique el riesgo que pretende reducir. Si existe un deber legal, registre su fuente y ámbito.