Secteur · Banken, Versécherungen a Finanzdéngschtleeschtungen

Meldekanal fir Banken, Versécherungen a Finanzinstituter zu Lëtzebuerg.

Héichsécherheet fir Kredëttinstituter, Fongsadministrateuren a Fintechs, no Gesetz vum 16. Mee 2023 an Anti-Geldwäschreegelen.

Demo ufroen Gesetzlech Flicht iwwerpréiwen

Finanzsecteur

Regulatoresch Strengez a Bankgeheimnis

Finanzinstituter ënnerleien enger strenger Iwwerwaachung duerch d'CSSF an d'CAA, wat héchst Sécherheetsnormen verlaangt.

Meldekanal a Compliance am Banke- a Finanzsecteur

Finanzsecteur zu Lëtzebuerg

Geldwäschpräventioun, Maartmëssbrauch an Uleeërschutz

A Banken, Versécherungen a Fongegesellschaften zu Lëtzebuerg betreffen d'Meldungen d'Bekämpfung vu Geldwäsch (AML/CFT), Insiderhandel, Maartmanipulatioun, Falschberodung vun Uleeër oder Verstéiss géint d'Bankgeheimnis. Den Informateur kann e Riskanalyst, Beroder oder IT-Spezialist sinn.

D'Plattform leet Meldungen direkt un den AML-Responsabelen oder d'Compliance-Direktioun weider a féiert e Melteregëster fir Kontrollen vun der CSSF.

Risikoberäicher am Banke- a Versécherungswiesen

Den interne Kanal behandelt Finanzmeldungen ënner strikter Geheimhaltung.

Geldwäsch a Sanktiounen

Verdächteg Transaktiounen, Ëmgoe vu Sanktiounen a Mängel beim KYC.

Kapitalmäert an Handel

Insiderhandel, Maartmanipulatioun a verstoppte Kommissiounen.

Clientsschutz a Berodung

Falschberodung bei komplexe Produkter a verstoppte Käschten.

Cyber- a Kontodaten

Datelecken a Kontendaten an onerlaabten Zougrëff op Dossieren.

Finanziell Sécherheet

Robust Infrastruktur fir Banken, Fongen a Versécherungen.

UNOVOX bitt Multi-Faktor-Authentifikatioun, Enn-zu-Enn-Verschlësselung, DORA / ISO 27001-Konformitéit a voll Konformitéit mam Gesetz vum 16. Mee 2023.

Flichten am Finanz- a Versécherungssecteur zu Lëtzebuerg

Banken, Fongeverwalter a Versécherungen zu Lëtzebuerg mussen onofhängeg vun hirer Gréisst e Meldekanal no Gesetz vum 16. Mee 2023 iwwer den Informateureschutz a Finanzgesetzer ubidden.

Zesummenaarbecht mat der CSSF a Verbuet vu Tipping-Off

Bei Finanzmeldungen muss direkt gepréift ginn, ob eng Deklaratioun un d'Autoritéiten noutwendeg ass. UNOVOX schützt d'Enquête viru virzäitegem Duerchstiechen.

D'Zougrëffsrechter si strikt getrennt: Revisoren an AML-Offizéier gesinn nëmmen hire Beräich.

Flicht ab dem éischte Salarié

Am Finanzsecteur (MiFID II, Solvency II, PSD2, AML) gëllt d'Flicht fir e Meldekanal ab dem éischte Mataarbechter.

Bankgeheimnis an Dateschutz

UNOVOX verschlësselt all Dokumenter a verlaangt Multi-Faktor-Authentifikatioun fir d'Enquêteuren.

D'Delaien (7 Deeg Empfang, 3 Méint Rapport) ginn iwwerwaacht. D'Resultater ginn un de Risikocomité weidergeleet.

Jäerlech Tester am Handelsberäich

D'Finanzinstitut mécht all Joer Tester fir d'Reaktiounszäiten an d'Bankgeheimnis ze validéieren.

Technesch Sécherheetsauditen a Penetratiounstester

D'Finanzinstitut ënnerzitt d'Plattform reegelméissege Cybersécherheetsauditen, fir d'Bankgeheimnis an de Schutz vu Finanzdonnéeën ze garantéieren. D'intern Revisioun kuckt, datt keng Verbindungsdaten am Filialnetz gespäichert bleiwen.

Fortbildung iwwer Geldwäsch a Behuelensrisiken

Geléist Fäll fléissen a Formatioune fir Clientsberoder an Analysten an, fir d'Waaksaamkeet géint komplex Geldwäschstrukturen ze schäerfen an d'Integritéitskultur ze stäerken.

Rechtsgrondlag zu Lëtzebuerg: kuckt d'Gesetz vum 16. Mee 2023 iwwer den Informateureschutz. Déi konkret Ëmsetzung muss vun all Organisatioun individuell validéiert ginn.