Sektorius · Bankai, Draudimas, Fondai ir Fintech

Pranešimų kanalas bankams, draudimo įmonėms ir finansų įstaigoms Lietuvoje.

Aukščiausi saugumo standartai bankams, investicinėms bendrovėms ir fintech pagal Pranešėjų apsaugos įstatymas, Bankų įstatymą, PPTFPĮ ir DORA reglamentą.

Užsakyti demonstraciją Tikrinti įstatymo reikalavimus

Finansų Sektorius

Lietuvos banko priežiūra, banko paslaptis ir DORA kibernetinis atsparumas

Finansų įstaigos veikia griežtai prižiūrimoje aplinkoje, reikalaujančioje pažangaus šifravimo ir pareigų atskyrimo.

Pranešimų kanalas ir atitiktis bankų bei finansų sektoriuje

Bankai ir Finansai Lietuvoje

Pinigų plovimo prevencija (AML), piktnaudžiavimas rinka ir klientų apsauga

Bankuose, draudimo ir valdymo įmonėse Lietuvoje pranešimai apima pranešimų apie įtartinas operacijas (STR) neteikimą, prekybą pasinaudojant viešai neatskleista informacija, manipuliavimą rinka, klaidinantį investicinių produktų pardavimą ar banko paslapties atskleidimą. Pranešėju gali būti AML analitikas, makleris ar IT auditorius.

Sistema nukreipia pranešimus tiesiai AML / atitikties pareigūnui, išlaikydama nepakeičiamą registrą priežiūros institucijoms.

Rizikos sritys finansų sektoriuje

Vidinis kanalas nagrinėja priežiūros pranešimus užtikrinant profesinės paslapties saugojimą.

Pinigų Plovimas ir Sankcijos

Įtartinų operacijų nepranešimas, KYC procedūrų vengimas ir sankcijų pažeidimai.

Piktnaudžiavimas Rinka (MAR)

Viešai neatskleistos informacijos naudojimas ir manipuliavimas kainomis.

Vartotojų Apsauga ir Pardavimai

Klaidinantis produktų pardavimas (MiFID II / IDD) ir paslėpti mokesčiai.

Kibernetinis Saugumas ir Duomenys (DORA)

Neteisėta prieiga prie sąskaitų, DORA pažeidimai ir duomenų nutekėjimai.

Finansinis Saugumas

Saugi infrastruktūra bankams, fondams ir draudikams.

UNOVOX užtikrina kelių veiksnių autentifikavimą, end-to-end šifravimą ir atitiktį DORA, ISO 27001 bei Pranešėjų apsaugos įstatymas.

Reikalavimai finansų ir bankų sektoriuje Lietuvoje

Visos finansų įstaigos Lietuvoje privalo turėti vidinį pranešimų kanalą nepriklausomai nuo darbuotojų skaičiaus pagal specialiuosius teisės aktus ir Lietuvos Respublikos pranešėjų apsaugos įstatymas (Nr. XIII-804 / XIV-872).

Sąveika su priežiūros institucijomis ir draudimas atskleisti tyrimą (tipping-off)

AML pranešimai reikalauja greito įvertinimo. UNOVOX apsaugo tyrimą nuo informacijos nutekėjimo.

Prieigos teisės griežtai atskirtos: AML analitikai mato tik savo kompetencijos bylas.

Privaloma nuo 1 darbuotojo

Reguliuojamame finansų sektoriuje (bankai, EMĮ, MVĮ, draudikai) reikalavimas turėti vidinį kanalą taikomas nuo pirmojo darbuotojo.

Banko paslaptis, BDAR ir nepakeičiamas registras

UNOVOX šifruoja visus priedus ir reikalauja stipraus autentifikavimo visiems operatoriams.

Įstatymo terminai (7 dienos patvirtinimui, 3 mėnesiai išvadai) stebimi realiuoju laiku.

Kasmetiniai prekybos padalinių testai

Finansų įstaiga kasmet turi atlikti bandomąjį piktnaudžiavimo rinka pranešimą kontrolės procedūroms patikrinti.

Saugumo auditai ir skverbties testai

Finansų įstaiga atlieka reguliarius kibernetinio saugumo auditus banko paslapčiai apsaugoti. Vidaus auditas tikrina, kad padalinių kompiuteriuose neliktų prisijungimo žurnalų.

Nuolatiniai AML ir etikos mokymai

Išnagrinėti atvejai tampa nuasmeninta mokymų medžiaga analitikams ir konsultantams, stiprinant institucijos atsparumo ir skaidrumo kultūrą.

Teisinis Pagrindas Lietuvoje: žr. Lietuvos Respublikos pranešėjų apsaugos įstatymas (Nr. XIII-804 / XIV-872). Konkretus įgyvendinimas turi būti įvertintas kiekvienos organizacijos pagal jos struktūrą.