Settur · Banek, Assigurazzjoni u Servizzi Finanzjarji

Kanal ta' rappurtar għal banek, assigurazzjonijiet u istituzzjonijiet finanzjarji f'Malta.

Ġestjoni ta' sigurtà massima għal istituzzjonijiet ta' kreditu, kumpaniji ta' investiment u fintechs skont l-Att dwar il-Protezzjoni tal-Informatur u r-regolamenti AML/CFT.

Itlob demo Iċċekkja l-obbligu legali

Settur Finanzjarju

Strettezza regolatorja u segretezza bankarja

L-istituzzjonijiet finanzjarji joperaw taħt sorveljanza regolatorja kontinwa, li teħtieġ kriptaġġ ta' livell għoli u separazzjoni ta' dmirijiet.

Ġestjoni ta' żvelar u konformità f'banek u servizzi finanzjarji

Finanzi f'Malta

Prevenzjoni ta' ħasil ta' flus, abbuż tas-suq u protezzjoni tal-investitur

F'banek, kumpaniji tal-assigurazzjoni u djar ta' investiment f'Malta, ir-rapporti spiss jikkonċernaw ksur ta' regoli kontra l-ħasil tal-flus (AML/CFT), kummerċ minn ġewwa (insider trading), manipulazzjoni tas-suq, kummissjonijiet sigrieti, jew ksur tas-segretezza bankarja. L-informaturi jistgħu jkunu analisti tar-riskju, managers jew speċjalisti tal-IT.

Is-sistema tgħaddi r-rapporti direttament lill-uffiċjali tal-AML jew lid-direzzjoni tal-compliance, filwaqt li żżomm reġistru inalterabbli għall-awtoritajiet regolatorji.

Oqsma ewlenin fis-settur bankarju u tal-assigurazzjoni

Il-kanal intern jipproċessa rapporti regolatorji speċjalizzati b'segretezza professjonali assoluta.

Ħasil ta' Flus u Sanzzjonijiet

Tranżazzjonijiet suspettużi, nuqqas ta' diliġenza dovuta u ksur ta' sanzjonijiet.

Swieq Finanzjarji u Kummerċ

Insider trading, manipulazzjoni tas-suq u kunflitti ta' interess.

Kondotta u Protezzjoni tal-Konsumatur

Bejgħ qarrieqi ta' prodotti finanzjarji u spejjeż moħbija.

Ċibersigurtà u Dejta Finanzjarja

Ksur ta' dejta ta' kontijiet tal-klijenti u aċċess mhux awtorizzat.

Sigurtà Finanzjarja

Kanal ta' rappurtar robust għal banek, fondi u assigurazzjonijiet.

UNOVOX jipprovdi multi-factor authentication, end-to-end encryption, konformità ma' DORA / ISO 27001 u mal-Att dwar il-Protezzjoni tal-Informatur.

Obbligi fis-settur finanzjarju u tal-assigurazzjoni f'Malta

Banek, ditti ta' investiment u assigurazzjonijiet f'Malta iridu joperaw kanal intern irrispettivament mill-għadd ta' impjegati skont il-liġijiet finanzjarji u l-Att dwar il-Protezzjoni tal-Informatur (Kap. 527).

Kollaborazzjoni mar-regolaturi u projbizzjoni ta' 'tipping-off'

Żvelar finanzjarju jirrikjedi evalwazzjoni immedjata biex jiġi ddeterminat jekk hemmx bżonn rapport ta' tranżazzjoni suspettuża. UNOVOX jipproteġi l-investigazzjoni minn kxif mhux awtorizzat ('tipping-off').

L-aċċess huwa strettament separat: l-uffiċjali tal-AML jaraw biss il-każijiet tal-qasam tagħhom.

Obbligu mill-ewwel impjegat

Entitajiet regolati (taħt MiFID II, Solvency II, PSD2, AML) għandhom l-obbligu li jipprovdu kanal intern mill-ewwel impjegat.

Segretezza bankarja, GDPR u reġistru inalterabbli

UNOVOX jikkripta d-dokumenti kollha (rendikonti bankarji, kuntratti) u jeħtieġ MFA għall-investigaturi kollha.

L-iskadenzi (7 ijiem għall-konferma, 3 xhur għar-rapport) jiġu mmonitorjati f'ħin reali.

Simulazzjonijiet annwali fis-swieq finanzjarji

L-istituzzjonijiet iridu jagħmlu testijiet annwali b'rapporti fittizji biex jikkonfermaw il-veloċità u l-ħarsien tas-segretezza bankarja.

Awditjar tekniku tas-sigurtà u penetration testing

L-istituzzjonijiet finanzjarji jissottomettu l-pjattaforma għal awditjar regolari ta' ċibersigurtà biex jiggarantixxu s-segretezza bankarja. L-awditjar intern jivverifika li ma jibqa' ebda reġistru ta' konnessjoni fil-fergħat kummerċjali.

Taħriġ kontinwu fuq kontra l-ħasil tal-flus u kondotta

Każijiet solvuti jintużaw f'taħriġ għall-analisti u t-traders, u jsaħħu l-viġilanza kontra skemi kumplessi ta' ħasil ta' flus u jikkonsolidaw il-kultura ta' integrità.

Qafas Legali f'Malta: ikkonsulta l-Att dwar il-Protezzjoni tal-Informatur (Kap. 527). L-applikazzjoni speċifika għandha tiġi vvalidata minn kull entità skont l-istruttura tagħha.