Υποχρεώσεις στον τραπεζικό και χρηματοπιστωτικό τομέα στην Ελλάδα

Όλες οι τράπεζες, ασφαλιστικές και χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί στην Ελλάδα υποχρεούνται να διαθέτουν εσωτερικό κανάλι αναφορών ανεξαρτήτως αριθμού εργαζομένων βάσει της ειδικής νομοθεσίας και του Νόμος 4990/2022 (ΦΕΚ Α' 210/11.11.2022).

Συντονισμός με ΤτΕ / Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και απαγόρευση διαρροής (tipping-off)

Οι αναφορές για υποθέσεις AML απαιτούν άμεση αξιολόγηση. Η UNOVOX προστατεύει τη διαδικασία από διαρροή πληροφοριών ('tipping-off').

Ο διαχωρισμός προσβάσεων είναι αυστηρός: οι ερευνητές AML έχουν πρόσβαση αποκλειστικά στους φακέλους της αρμοδιότητάς τους.

Υποχρέωση από το 1ο άτομο προσωπικού

Στον εποπτευόμενο χρηματοπιστωτικό τομέα (Ν. 4557/2018, Ν. 4261/2014), η υποχρέωση εσωτερικού καναλιού ισχύει από τον πρώτο εργαζόμενο.

Τραπεζικό απόρρητο, GDPR και αδιάβλητο μητρώο

Η UNOVOX κρυπτογραφεί όλα τα συνημμένα (κινήσεις λογαριασμών, συμβάσεις) και επιβάλλει ισχυρή ταυτοποίηση στους χειριστές.

Οι προθεσμίες (7 ημέρες για επιβεβαίωση, 3 μήνες για πόρισμα) παρακολουθούνται σε πραγματικό χρόνο.

Ετήσιες δοκιμές σε αίθουσες συναλλαγών

Το ίδρυμα οφείλει να διενεργεί ετήσιες δοκιμές με προσομοίωση αναφοράς κατάχρησης αγοράς για τον έλεγχο ετοιμότητας των ελεγκτικών μηχανισμών.

Τεχνικοί έλεγχοι κυβερνοασφάλειας και δοκιμές διείσδυσης

Το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα υποβάλλει την πλατφόρμα σε περιοδικούς ελέγχους κυβερνοασφάλειας για τη διασφάλιση του τραπεζικού απορρήτου. Ο εσωτερικός έλεγχος επιβεβαιώνει ότι δεν παραμένουν ίχνη σύνδεσης στα τερματικά των υποκαταστημάτων.

Συνεχής εκπαίδευση σε θέματα AML και δεοντολογίας

Οι διεκπεραιωμένες υποθέσεις αξιοποιούνται για την κατάρτιση εκπαιδευτικών ενοτήτων προς τα στελέχη, ενισχύοντας την ικανότητα αναγνώρισης σύνθετων σχημάτων νομιμοποίησης εσόδων και εμπεδώνοντας την κουλτούρα ακεραιότητας.

Νομοθετικό Πλαίσιο στην Ελλάδα: ανατρέξτε στον Νόμος 4990/2022 (ΦΕΚ Α' 210/11.11.2022). Η συγκεκριμένη εφαρμογή πρέπει να επικυρώνεται από κάθε φορέα ανάλογα με τη δομή του.