Compliment en sector financièr e assegurador

Es entitats financières, bancs, cooperatives de credit, empreses de servicis d'inversion (ESI), entitats de pagament, societats gestores e assegurances en Aran e Catalonha son subjèctes ara obligacion de dispausar d'un canau de denóncies damb independéncia deth nombre de trebalhadors, en vertut dera Lei 10/2010 de prevencion deth blanquejament de capitau, eth Reglament (UE) 596/2014 sus abús de mercat e era Lei 2/2023.

Coordinacion damb organismes supervisors (SEPBLAC, CNMV e Banc d'Espanha)

Era recepcion d'ua comunicacion en encastre financièr exigís avalorar se es hèts an d'èster notificadi de forma urgenta ath SEPBLAC coma comunicacion per indici o ara CNMV. Era plataforma UNOVOX permet ath Responsable deth Sistèma documentar era analisi iniciau e conservar es pròves en un entorn estanc, en tot evitar eth 'tipping-off' (revelacion d'informacion a investigadi) proïbit pera normativa de blanquejament.

Era segregacion de ròtles ei critica: es instructors de PBC/FT, es responsables de compliment normatiu e es auditors intèrns accedissen exclusivament as expdients que les correspònon segon era sua competéncia, en tot empedir qu'era nauta direccion interferisque enes esbrincaments preliminars.

Obligacion sense lindau de plantilla

En sector financièr, entitats regulades jos MiFID II, solvéncia II o Lei 10/2010 an d'auer canau intèrn actiu des deth prumèr emplegat, sense aplicar eth lindau generau de 50 trebalhadors.

Secret bancari, RGPD e registres inmutables

Eth tractament de donades bancàries e financières exigís era maxima diligéncia tecnica. Era plataforma assegure eth xifratge robust de tota era documentacion adjunta (extractes, contractes d'inversion, rapòrts d'auditoria), damb autentificacion de doble factor obligatòria entàs investigadors e registre detalhat de quin accès que sigue as expdients.

Es termis legals de 7 dies entath justificant de recepcion e 3 mesi entara resolucion se monitorizen en temps reau. En clòder era investigacion, es conclusions s'elèven ath comitat de compliment o ath conselh d'administracion, en tot formalizar es correccions operatives e reméter eth cas ara autoritat supervisora quan pertoque.

Simulacres de deteccion en oficines e tresoreria

L'entitat a de realizar pròves periodiques deth sistèma mejançant comunicacions de pròva d'abús de mercat o frauda en polisses entà assegurar qu'es alertes critiques arriben en temps reau ar oficiau de compliment normatiu, en tot verificar es protocòls de secret bancari e cadia de custòdia.

Marc legau en Espanha: consultatz era Lei 2/2023, de 20 de heurèr (BOE). Era aplicacion concrèta deu èster validada per cada entitat segon era sua estructura e sector.